外匯保函及備用信用證

發布時間:2019-04-15 來源: 作者:

  Guarantee & standby L/C

  一、業務背景

  隨著全球經濟的相互依賴性和互補性的日益增強,隨著各國之間貨物、勞務、技術和資金的流通,企業越來越多地借助于保函這種新型金融信用工具來對合同借款的支付及對合約履約進行擔保,對保證合同項下有關當事人的義務履行起到了積極的作用,保函已成為與匯款、托收、信用證相并列的新的國際結算方式之一。

  二、產品簡介

  外匯保函業務是指我行接受客戶申請或授受其他銀行委托以保函或以備用信用證形式出具的以境外企業為受益人的保證業務,或接受境外銀行委托出具的以境內機構為受益人的保證業務。

  三、我行的特色和優勢

  1、擁有一支從業經驗豐富的專業隊伍。

  2、文本審核高效、快捷,保證客戶對時效性的需求。

  3、我行擁有代理行網路、發達的外匯交易系統,為國外保函業務提供有力的支持。

  四、服務范圍

  1、境外工程承包、技術服務:投標、履約、預付款退款、質量保證、維修、留置金等;

  2、貨物進出口:投標、履行、預付款退款、質量保證、維修、留置金、付款等;

  3、船舶出口:預付款退款、履約、質量保證、維修等;

  4、設備租憑:租憑付款等;

  5、海外投資:境內機構海外投資設廠、購并、參股等融資。

  五、產品種類

  1、投標保函:在以招標方式成交的購買和承建項目中,應投標方申請,銀行向招標方保證,如投標方中標后在投標有效期內撤銷投標書、中標后在規定期限內不簽訂招標項下合同或者未在規定的期限內提交履約保函等,銀行將按保函約定,根據招標方的索賠向其承擔保證責任。

  2、履約保函:銀行應供貨方、勞務方或承包人的申請,向買方或工程業主保證,供貨方、勞務方或承包人將以約履行發運貨物、提供勞務或完成承建工程的義務,否則,將依保函約定,根據業主索賠要求對其作出賠償。

  3、預收(付)款退款保函:應收款人申請,向預付款人保證,如收款人未履行合同或未按約定使用預付款,銀行將按預付款人索償如數退還預付款(及相關費用與利息等)。

  4、工程維修保證:應施工方申請,銀行向業主保證,工程竣工后如施工方不履行合同約定的維修義務,或工程出現質量問題后,施工單位不能依約維修時,銀行將按業主索賠予以賠償。

  5、質量保函:應供貨方或承建人申請,向買方或業主保證,如貨物或工程的質量不符合合同約定而賣方或承建人又不能依約更換或維修時,按買方或業主索賠予以賠償。

  6、付款保函:應買方、業主等申請,向賣方、施工方保證,在賣方、施工方按合同提供貨物、技術服務及資料或完成約定工程量后,如買方、業主不按約定支付合同款項,則銀行接到賣方、施工方索償后代為相應款項。

  7、融資性對外擔保(“海外融資保函”):是一種借款保證,系應境內企業申請,為其境外注冊的全資附屬企業或參股企業在當地融資提供的擔保。

  8、其他保函:保釋金保函(船舶等被扣時向有關當局出具)、留置金保函(類似于工程維修擔保)、關稅保付保證等。

  六、特別提示:

  1、外匯保函業務需符合國家外匯管理局的相關規定。

  2、我行對外開立的國外保函是獨立性、見索即付的保函。

  3、我行對外出具國外保函的幣種應為可自由兌換貨幣。

  4、保函文本的金額、效期應避免敞口。

  七、辦理條件

  1、100%保證金,或向我行提供有效的反擔保。

  2、從事一般對外貿易的企業需取得進出口經營權,從事境外工程承包的企業需取得主管部門的批準。單筆合同金額超過500萬美元的境外投標項目,需取得商務部的許可證。

  八、辦理程序

  開出外匯保函

  1、客戶填寫《擔保協議》、《擔保業務申請書》及擬開立保函格式;

  2、提交保函項下商務合同或其他與交易有關的背景材料;

  3、我行審核客戶基本情況及保函文本;

  4、客戶提供相應金額的保函保證金,或向我行提供有效的反擔保;

  5、我行對外開出保函。

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